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某有限公司与某个人独资企业民间借贷纠纷案
发布日期:2021-02-01   来源:止讼律师网    阅读:262 次

案情简介 

原告系一家有限公司,被告系一家个人独资企业。两家单位的实际控制人相识多年,且私人关系向来较好。被告以经营资金困难为由,向原告借款1000万元。201774日,原告向被告支付了借款1000万元。原被告间没有书面的借款凭据。被告认为该1000万元属于原告向其实际控制人李某支付的分红款,并不是借款。

 

案件争议

本案的争议焦点主要有三个,即第一,原告借款给被告1000万元的事实是否成立;第二,若借款事实成立,李某作为个人独资企业的出资人是否应对该借款1000万元承担连带还款责任;第三,若李某对诉争款项承担责任,该借款1000万元是否属于李某的夫妻共同债务。对以上争议焦点,本站律师提出如下意见:

 

一、从原被告当庭陈述看,诉争1000万元款项系被告向原告借取款项事实成立,被告应予以返还

被告对原告在201774日向其支付了1000万元的事实无异议,但认为该款系原告向李某支付的分红款。其该主张不成立,主要理由如下:

1.从双方陈述的诉争款项发生经过看,原告方的陈述符合常理,符合事实。除有关款项性质一节事实陈述不同之外,其他双方陈述的内容基本一致。

2.李某不是原告的股东,原告不可能向其分红。即便事实如李某陈述其在原告的股权由他人代持,但从原告及其实际控制人从未承认过其股东身份,且李某在前述股权已变更登记至他人名下近十年之后,向原告索要股权分红,原告答应予以支付显然不符合日常生活常理。

3.原告自设立以来从未对股东进行过分红,经营收入主要用于了扩大生产。原告的股东会也从未做出过分红的股东会决议。李某认可原告从未分红,却在要求原告提供担保未达成一致后突然要求分红,原告答应支付常理推断不可能发生。

4.根据李某在市场监督管理局投诉原告以虚假材料办理公司登记时的陈述,该款系借款,具体证据已申请法院调取。被告未提供任何证据证明诉争款项系分红款。

 

二、借款发生时李某系被告的投资人,虽然在原告提起诉讼时被告的投资人变更为他人,但李某仍应对投资人变更前的被告债务承担责任

 

《中华人民共和国个人独资企业法》第二条规定,个人独资企业是指由一个自然人投资,投资人对企业债务承担无限连带责任的经营实体。该条文虽没有具体规定在投资人发生变更后,原投资人是否应对变更前的企业债务承担责任。但是结合立法本意及其他法律规定看,原投资人仍应承担责任。

1.债权人对个人独资企业的债权,是基于对投资人及法规规定独资企业债务的承担规定的信赖而发生的。如果在债权发生后,因独资企业投资人的变更而导致其不再承担经营期间的债务,将为投资人逃避债务打开方便之门。庭审中,李某在回答法庭关于为何将投资人变更为他人时,回答是因为被告在江苏负有债务,为了避债才变更的。

2、从合同法角度看,独资企业的投资人发生变更,原投资人对企业债务所承担的责任,在原投资人与新投资人之间发生了转移,类似于合同债务的转移。根据合同法的规定,债务转移未经债权人同意的,对债权人不发生效力。如果从担保法的角度看,《中华人民共和国个人独资企业法》第二条规定其实是为投资人对独资企业的债务设定了法定的保证担保义务,保证人未有法定或约定事由不能免除其担保责任。所以李某作为被告的原投资人仍应当对投资人变更前的债务承担责任。

3、从各地司法实践看,各地各级法院均判决即便个人独资企业的投资人发生了变更,原投资人仍应对其经营期间的企业债务承担责任。

 

三、李某因本案所负债务应属于其夫妻共同债务,主要理由如下:

(一)李某之妻认为李某因本案所负债务不属于其夫妻共同债务的理由主要有两点,即一是被告工商登记材料显示李某对被告的投资系个人财产投资,二是李某之妻系自2003年起系银行员工,不可能参与被告的经营活动。这两点理由均不能成立

 

1、不能以被告工商登记材料显示李某对被告的投资系个人财产投资为由确定诉争债务不属于夫妻共同债务

被告登记材料上记载的个人财产投资属于李某、李某之妻的单方陈述,并不具有当然的证明效力。按照我国婚姻法中夫妻财产共同共有的法定制度,其婚姻关系存续期间取得的财产属于夫妻共有财产。被告设立登记在李某、李某之妻结婚登记之后,其用于被告投资的投资款应属于夫妻共同财产。除非李某、李某之妻能证明其在对夫妻关系存续期间的财产归各自所有,并且权利人知道其约定的,否则其在被告的登记材料中注明李某对被告的投资系个人财产投资,并不能对抗权利人的权利。如果依据个人独资企业的登记材料中以个人财产投资确定投资人所负的债务不属于夫妻共同债务,将使得夫妻一方只享有投资收益为夫妻共同财产的权利,却无须承担相应债务的不对等局面。

2、李某之妻在银行工作,不影响其参与被告的经营活动

1)从原告提交的被告申请设立登记及变更登记资料看,李某之妻参与了被告设立的全过程,具体办理了被告的设立登记事宜。在李某之妻开始在银行工作之前,被告已由李某、李某之妻设立完毕。

2)李某、李某之妻作为被告的投资人,又具有夫妻关系,参与了被告的经营活动,不能看其有没有再被告担任具体的职务,或者从事具体的工作,而要看其有没有对被告的重大经营事项进行决策,或参与了相应的一些活动。从庭审看,李某之妻陈述其偶尔会到被告去,一般在过年过节的时候,且有部分员工认识她,结合夫妻之间家事代理客观事实,从常理分析可以认定李某之妻实际参与了被告的经营活动。

(二)根据最高院婚姻法司法解释二,被告的投资收益属于李某、李某之妻夫妻的共同财产,参照民通意见在夫妻关系存续期间,一方从事个体经营或者承包经营的,其收入为夫妻共同财产,债务亦应以夫妻共同财产清偿的规定,本案债务属于李某、李某之妻夫妻的共同债务

根据《婚姻法解释(二)》第十一条规定,婚姻关系存续期间一方以个人财产投资取得的收益属于婚姻法第十七条规定的其他应当归共同所有的财产。那么夫妻关系存续期间登记为个人出资的个人独资企业所得收益依该规定也属于投资人夫妻共同所有。既然夫妻关系存续期间个人独资企业产生的收益归于投资人夫妻共有,那么在此期间的个人独资企业所负债务也应由投资人夫妻共同偿还,权利义务方能对等。

《最高人民法院关于贯彻执行<中华人民共和国民法通则>若干问题的意见(试行)》第43条:在夫妻关系存续期间,一方从事个体经营或者承包经营的,其收入为夫妻共同财产,债务亦应以夫妻共同财产清偿。该规定虽不是直接针对个人独资企业的规定,但内在法理仍是与本案相通的。

据此,即便被告的登记资料显示李某以个人名义投资被告,但其投资被告的收益仍属于夫妻共同财产。

(三)根据最高院审理涉及夫妻债务问题司法解释,李某因本案所负债务也属于其夫妻共同债务

《最高人民法院关于审理涉及夫妻债务纠纷案件适用法律有关问题的解释》第三条规定夫妻一方在婚姻关系存续期间以个人名义超出家庭日常生活需要所负的债务,债权人以属于夫妻共同债务为由主张权利的,人民法院不予支持,但债权人能够证明该债务用于夫妻共同生活、共同生产经营或者基于夫妻双方共同意思表示的除外。本案债务是由被告借贷而发生,并非直接由李某借贷所发生。

即便依据该规定,从原告所举出的证据看,李某、李某之妻有共同设立、经营被告的意思表示。原告提交的证据,可以证明被告的设立从名称预核准、厂房租赁、在工商部门办理登记手续,均是李某、李某之妻共同完成的。2004年被告投资金额发生变更时,变更登记手续的变更,也是其夫妻共同完成的。而且据原告了解,被告的银行贷款也有李某之妻提供担保。而且根据李某之妻的陈述,其虽然在银行工作,但在过年过节的时候会到被告,员工也有部分认识她。据此可以认定李某之妻参与了被告的共同生产经营。

(四)李某因本案所负债务不属于婚姻法及司法解释规定的排除认定为夫妻共同债务的情形

《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国婚姻法〉若干问题的解释(二)》第二十四条的规定,债权人就婚姻关系存续期间夫妻一方以个人名义所负债务主张权利的,应当按夫妻共同债务处理。但是夫妻一方能够证明债权人与债务人明确约定为个人债务,或者能够证明属于婚姻法第十九条第三款规定情形的除外,而《中华人民共和国婚姻法》第十九条第三款规定:夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的,夫或妻一方对外所负的债务,第三人知道该约定的,以夫或妻一方所有的财产清偿

据此,不属于夫妻共同债务的情形包括两种,一种是夫妻一方能够证明债权人与债务人明确约定为个人债务的债务,另一种是夫妻对婚姻关系存续期间所得的财产约定归各自所有的,夫或妻一方对外所负的债务,第三人知道该约定的。

本案的债务发生于两被告夫妻关系存续期间,而且李某之妻没有举证证明该笔借款,有约定为李某的个人债务的情形,也没有夫妻双方已约定婚姻关系存续期间所得的财产归各自所有,且为债权人知道的情形。

 

案件结果 

        一审法院采纳了本站律师第一条、第二条意见,判决被告个人独资企业、李某依法归还借款1000万元。
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